У представителей игорного бизнеса в Украине могут возникнуть проблемы с денежными поступлениями и перечислениями средств в любую сторону. Нацбанк напомнил платежным системам, банкам и их партнерам (финансовым компаниям и пр.) о том, что в нашей стране запрещены азартные игры и потребовал прекратить их обслуживание. В том числе любые перечисления от них и в их пользу.
Этому посвящен закрытый документ НБУ №57-0009/2674 под заголовком "О неукоснительном соблюдении требований закона Украины "О запрете игорного бизнеса в Украине".
"Национальный банк отмечает необходимость неукоснительного соблюдения требований закона и недопущения расчетов, прямо или косвенно связанных с осуществлением игорного бизнеса", — говорится в нем. Но без каких-либо деталей или алгоритмов действий.
"Указания даны, чтобы банки и их партнеры донесли информацию до своих клиентов, и чтобы НБУ сам мог отчитаться, что провел разъяснительную работу. Думаю, что финансисты подскажут соответствующим организациям, чего не нужно писать в своих платежных поручениях. Вряд ли произойдет что-то большее, поскольку никаких изменений в правила финансового мониторинга не вносились", - прокомментировал ситуацию источник в международной платежной системе.
Согласно ст. 1 профильного закона ("О запрете игорного бизнеса в Украине") игорным бизнесом в нашей стране считается деятельность, связанная с организацией, проведением и предоставлением возможности доступа к азартным играм в казино, на игровых автоматах, компьютерных симуляторах, в букмекерских конторах, в интерактивных заведениях, в электронном (виртуальном) казино независимо от места расположения сервера.
А азартной игрой считается любая игра, обязательным условием участия в которой является уплата игроком денег, в том числе через систему электронных платежей. А также игра, которая позволяет участнику как получить выигрыш (приз) в любом виде, так и не получить его в зависимости от случайности.
Нагоняй от НБУ спровоцировал настоящий переполох в банковских кругах. Финансисты наперебой отказывались официально комментировать внутренний документ. Хотя неофициально признали, что пересмотрят отношения с организациями, которые обслуживают онлайн-казино, букмекеров и т.п. Каким-то структурам просто откажут в банковском обслуживании - в открытии счетов, денежных перечислениях и пр. А каким-то придумают как зашифровать и скрыть целевое назначение платежей. Так, чтобы проверяющие не заподозрили их игорное назначение.
"Никто не хочет ссорится с регулятором. А после такого письма могут пойти штрафы и даже лишение лицензий банков. Новая разнарядка будет спускаться вниз "по лестнице". Банки спустят на финансовые компании (именно они обычно обслуживают онлайн-казино, букмекеров и пр.), а те уже на игорные заведения. Будут проблемы у тех, кто собирает ставки у людей через платежные терминалы на улицах или в платежных системах в интернете", - отметил финансовый аналитик Василий Невмержицкий.
Ожидается, что организации, занимающиеся азартными играми в Украине, ощутят внимание НБУ в ближайший месяц. Тогда станет ясно, удастся ли финансистам завуалировать их обслуживание или его придется прикрыть, и все окончательно уйдет в тень.
